בחירת בית השקעות איכותי, מקצועי ואמין שינהל את כספך האישי, הינה משימה כלל לא פשוטה. לשם כך מומלץ להיעזר באיש מקצוע המבין את הצורך ומספק שירות וליווי אישי על מנת להשיג את המטרה.
על פי ניסיוננו העשיר, קיים צורך מהותי בעזרה וליווי מקצועי, על מנת לאפשר לך לקבל את התשואה הטובה ביותר לאורך שנים עם ניהול סיכונים נכון. דבר זה עשוי להוביל לחסכון/רווח של מאות ואלפי שקלים בשנה.
מספר קריטריונים חשובים אותם אנו בוחנים על מנת להמליץ על בית השקעות:
1. הצוות הניהולי – על הצוות הניהולי להיות בעל ניסיון מוכח ואיכותי בניהול השקעות.
2. רמת הביצועים – בחינה מדוקדקת של ביצועי מנהל התיק לאורך זמן, ביצועים מול מדדי השוק הרלוונטיים ומול המתחרים השונים.
3. שירות אישי – חברה איכותית שמה בראש מעייניה את הקשר עם הלקוח. חשוב שתהיה מחלקת שירות לקוחות חזקה ויציבה שתיתן מענה לכל צורך העולה ובמהירות המרבית. במקביל חשוב שיהיה איש קשר אישי הזמין ללקוח בכל עת.
4. שקיפות – השקיפות חייבת להיות מרבית: התנהלות בית ההשקעות, מדיניות החברה, אסטרטגיית הניהול, תהליכי קבלת ההחלטות, יכולת צפייה בכל רגע נתון בתיק ההשקעות ועוד.
5. עלויות – בחינת עלויות התיק חשובה מאוד. לאורך השנים עמלות גבוהות שוות הרבה מאוד כסף: עמלות ניהול התיק, עמלות קניה ומכירה, דמי משמרת, עמלות קרנות נאמנות (שלעיתים כלל לא נחוצות). המטרה כמובן להפחית את העלויות לרמה המינימאלית בכדי למקסם את התשואה ולהשיג את הרווח המרבי.
6. רמת הסיכון – הנטייה הבסיסית בבחינת רמת סיכון התיק הינה לבדוק את רמת החשיפה המנייתית של תיק ההשקעות. חשוב לזכור שגם באגרות חוב שנחשבות לחלק הסולידי קיים סיכון ברמות שונות המצריך בחינה מדוקדקת של כל איגרת ואיגרת. בנוסף, חשוב מאוד לבחון את רמת פיזור ההשקעות בתיק ולוודא שהפיזור הינו מרבי על מנת להקטין את הסיכון.
בתי ההשקעות איתם אנו עובדים הינם הטובים ביותר ועומדים בקריטריונים הנ"ל.
על מנת לבחון קריטריונים אלו בזמן בחירת בית ההשקעות ולקבל ליווי אישי ומקצועי ברמה הגבוהה ביותר לאורך כל תקופת ניהול הכספים פנה אלינו ונשמח לספק עבורך את השירות הטוב ביותר.
